Amikor egy érveléses eszmecsere „megtérül”. /PR-CIKK/
Egy baráti vitából indult minden. Amikor Trump újabb vámháborús bejelentése megingatta a piacokat, eljátszottunk a gondolattal: hogyan reagál a tőke, merre indulhat tovább? Szó szót követve Árpi kihívás elé állított: ha merész vagy, lássuk a medvét, azaz a pénzügyi elképzelésedet, pusztán a játék kedvéért.
Én felvetettem hát egy „játékszintű” befektetési stratégiát, mégpedig Délkelet-Ázsiát, nyersanyagokat és devizákat emlegetve. Árpi pedig, ahelyett hogy legyintett volna, fogta magát és valódi portfóliót épített belőle. Így született meg a „Borka Roli Coin” – méghozzá 10 000 euró játékpénzes induló befektetéssel egy demó számlán.
Pár hónappal később a portfólió 29%-os hozamot mutatott, mi pedig elbeszélgettünk arról, hogyan gondolkodott a piacról, miként építette fel a portfóliót, és mit tanulhat ebből bárki, aki most vágna bele a befektetésekbe.
Amikor először felvetettem a befektetési ötletet, mi jutott eszedbe?
Úgy láttam, a piac megint túlreagált egy hírt. A történelem ugyan nem ismétli önmagát, de rímel: minden nagyobb esés után jön egy új lehetőség. Számomra ez jó alkalom volt arra, hogy megmutassam, a pánik mögött sokszor inkább lehetőség rejlik.
Ezért döntöttél úgy, hogy kidolgozod a portfóliót?
Pontosan. Az elmúlt években szinte minden hirtelen zuhanást gyors felpattanás követett. A tőzsde rövid távon nem mérleg, hanem inkább hangulatmérő. Egy váratlan vámemelés vagy geopolitikai feszültség elsőre eladási hullámot indít, de a vállalatok gyorsan alkalmazkodnak. Én is így tekintettem rá: nem a világvége, hanem egy új lehetőség, amit ésszel és kockázatkezeléssel meg lehet lovagolni.
És ez a kockázatkezelési gondolkodás vezetett a portfólió felépítésében is?
Igen. Az volt a célom, hogy egyszerre legyen stabil alapja és izgalmas kiegészítője. A gerincet egy ázsiai befektetési alap (ETF) adta, ami mintegy ezer nagy és közepes cégbe fektet: Kínától Indián át Dél-Koreáig és Thaiföldig. Amikor beszálltunk, ez az alap éppen 17%-kal a csúcsa alatt volt, vagyis jó beszállási lehetőséget kínált. Emellé tettem olyan nyersanyagokat és nemesfémeket – rezet, uránt, aranyat, ezüstöt és ritkaföldfémeket –, amelyek már évek óta emelkedő trendben vannak, és válságosabb időszakokban is erős védőhálóként működhetnek.
És azóta hogyan teljesített mindez?
Április 11. óta a 10 000 eurós induló befektetés 12 800 euróra nőtt. Fél év alatt 29%-os eredményt értünk el, ami kifejezetten jó teljesítmény. Ez persze spekulatívabb befektetés volt, és hosszú távon nem lehet minden évben ekkora hozamot várni. A lényeg inkább az, hogy néha érdemes merésznek lenni, amikor mások pánikolnak.
A portfólió erőssége tehát a merészség, vagy inkább valami más?
A diverzifikáció. Nem egy-két részvényen múlik a siker, hanem közel ezer vállalat teljesítményén, ráadásul nyersanyagokkal és nemesfémekkel kiegészítve, amelyek gazdasági lassulás idején is erőt adhatnak.
Ha most előre nézünk: szerinted meddig tarthat a lendület?
Alapvetően optimista vagyok, de tisztában vagyok vele, hogy túl nagy az adósság a világgazdaságban. Ezért sokféle kimenetel lehetséges. Épp ezért szeretem a portfólióépítést: mindig van mód alkalmazkodni, mindig van új lehetőség.
Most ugorjunk vissza az időben: hogyan kerültél közel ehhez a világhoz?
2015-ben kezdtem egyszerű lakás-takarékpénztári ügyintézőként. Közben folyamatosan tanultam, olvastam, és egyedi részvényekbe fektettem. Később inkább a hosszabb távon is fenntarthatóbb stratégiák felé fordultam. Fontos volt számomra, hogy ne csak gyakorlati, hanem elméleti hátterem is legyen: 2024-ben gazdasági diplomát szereztem, most pedig a mesterfokozatú szakvizsgámat végzem.
És mi volt a legnagyobb kihívás a kezdetekben?
Megtanulni objektíven gondolkodni. Az emberek hajlamosak a saját meggyőződésükhöz keresni bizonyítékokat. A befektetésekben ez veszélyes. Adatokkal kell dolgozni, és akkor is megkérdőjelezni magunkat, ha elsőre biztosak vagyunk a dolgunkban.
Ez a fajta gondolkodás határozza meg ma is, ami motivál?
Igen, mert számomra az értékteremtés a legfontosabb. Aki elkezd tudatosan befektetni, pár év alatt teljesen más életszínvonalat érhet el. Jó érzés, amikor valakivel meg tudom értetni: a pénz felhalmozása önmagában kevés, a befektetés az, ami szabadságot ad.
És hogyan tudsz ebben segíteni azoknak, akik hozzád fordulnak?
Abban, hogy a pénzügyi célokból konkrét, megvalósítható terv legyen. Kiszűröm a piaci zajt, segítek fegyelmezettnek maradni, és időt, energiát spórolok nekik. Röviden: nyugalmat adok a pénzügyeikben.
Ha valaki most kezdene, mit tanácsolnál neki?
Ne a gyors nyereséget hajszolja, hanem a rendszerességre figyeljen. A legtöbb kezdő túlzott hozamot vár, de sokkal fontosabb, hogy következetesen félretegyen. Hosszú távon ez többet ér, mint irreális elvárásokkal kergetni a piacot.
És mit üzensz azoknak, akik félnek a befektetéstől?
Ha van időhorizontjuk – például 5–10 év –, akkor nincs okuk félni. A piac hullámzik, de hosszabb távon eddig mindig felfelé mutatott.
Miért válasszanak éppen téged?
Azért, mert nem terméket adok el, hanem partnerséget. Nem ígérek gyors meggazdagodást, hanem kiszámítható, fegyelmezett utat a pénzügyi biztonsághoz. Az ügyfeleim tudják, hogy mellettük állok, és a bizonytalanság helyett tisztánlátást és nyugalmat adok nekik.
A befektetési szimuláció, amely valós időben mutatja a portfólió alakulását. (Fontos: ez nem minősül befektetési tanácsadásnak.):
(x)
Fotók: Gemini PRO
